La gestion de patrimoine indépendante est représentée par des professionnels expérimentés et hautement spécialisés qui fournissent des conseils financiers visant à préserver, protéger et faire fructifier les actifs financiers. En tant qu’indépendant, le gestionnaire financier n’est pas lié à une banque ou à un groupe financier, et ne poursuit pas une stratégie commerciale prédéterminée en matière de produits d’investissement, mais veille plutôt aux intérêts réels du client, et fait des choix d’investissement personnalisés.

Une perspective globale de la situation financière des clients

Une perspective globale est la force d’un gestionnaire de patrimoine indépendant. D’abord, ce professionnel veille aux intérêts d’un produit d’investissement particulier. Ensuite, il intègre les objectifs financiers aux besoins réels du client, et soutient les choix dans les domaines de la fiscalité, de la retraite, de la succession, de la planification familiale et du changement générationnel de l’entreprise. Ce faisant, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à l’image d’IPA FINANCE, situé à 4 rue de Lagny 60330 LAGNY LE SEC, vous permet de trouver d’excellentes alternatives pour transmettre, valoriser ou consolider votre patrimoine. Le cabinet de conseil indépendant intervient généralement avec un diagnostic patrimonial et des conseils professionnels pour choisir les placements idéaux.

Relation personnelle

Les gestionnaires de patrimoine indépendants consacrent beaucoup de temps à connaître la situation de leurs clients, et à comprendre en profondeur les raisons de leurs choix. De cette manière, les conseillers financiers sauront fournir à ces derniers des conseils conformes à leurs objectifs, de devenir une « personne de confiance », et d’établir avec eux une relation qui va au-delà du professionnalisme.

Des structures de frais simples et transparentes

Les coûts de la gestion d’actifs indépendante sont généralement basés sur un forfait tout compris, calculé en pourcentage des actifs sous gestion, sans frais supplémentaires. Cette structure de frais simple et transparente est sans surprise, et très appréciée par les clients.

Un haut niveau d’expertise pour vos besoins financiers

Les gestionnaires de patrimoine indépendants peuvent aider les investisseurs à faire face à tous les problèmes qui peuvent survenir dans leur vie professionnelle et familiale, en particulier lorsqu’ils gèrent des montants importants. Il ne s’agit pas seulement d’investissements financiers, mais aussi d’une planification patrimoniale globale, y compris la collecte de fonds, les ventes d’entreprises, les situations fiscales complexes, les situations internationales souvent complexes, les structures fiduciaires et les fondations, et même les transferts de patrimoine intergénérationnels.

Pas de conflits d’intérêts

Les gestionnaires de patrimoine indépendants, qui sont souvent des entrepreneurs, peuvent évaluer en toute indépendance les choix d’investissement dans une architecture d’investissement totalement ouverte. Cela inclut une grande variété de véhicules d’investissement, sans avoir à tenir compte des politiques de gestion de l’entreprise.

Fiabilité et continuité à long terme

Le gestionnaire ne change jamais, mois après mois, année après année. C’est l’un des principaux avantages de choisir un gestionnaire d’investissement indépendant de petite taille plutôt qu’une banque. Une fois la confiance établie, la personne de référence aux côtés du client reste la même toute sa vie, l’accompagnant dans les changements de génération difficiles, et planifiant de la manière et avec les moyens qui conviennent le mieux à ses objectifs.

Des rapports intégrés, même entre plusieurs banques

Grâce à leur perspective globale et à leur indépendance de gestion, les gestionnaires indépendants peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille, même si vous avez des relations avec plusieurs banques. En même temps, ils assurent un reporting consolidé, afin que vous puissiez contrôler et gérer vos actifs financiers, même s’ils sont répartis entre des institutions financières en France et à l’étranger.

Optimisation fiscale

La fiscalité est un facteur important et permet souvent d’obtenir de meilleurs résultats si elle est gérée judicieusement. Les gestionnaires de fortune indépendants peuvent également aider leurs clients à planifier leurs positions fiscales par rapport aux pays dans lesquels ils sont imposés, dans le but d’optimiser le résultat et d’éviter les mauvaises surprises par la suite.